Szavazás

Hány százalék hozamot szeretnél elérni a tőzsdén?

Ki olvas minket

Oldalainkat 8 vendég és 0 tag böngészi

"Téves elképzelés, hogy a gazdagság anyagi javakban testesül meg. A gazdagság az elmében lakik. A szegénység és a gazdagság is gondolat... Csak a szegénységtudatos emberek ugranak ki az ablakon, ha elveszítik mindenüket. A gazdag ember képtelen elveszíteni a vagyonát. A végtelenségig vele marad, mivel az agyában lakozik."
(Robert G. Allen)

Tőzsde

 

Miért jó a tőzsde, mint jövedelemforrás?

1. nincs közvetlen függőség a vevőktől/főnöktől
2. korlátlan sok pénzt lehet vele szerezni
3. azonnali visszajelzés van a hibáinkra ( a tőkénken érezzük), a személyes fejlődés lehetősége így rendkívül gyors lehet
4. napi 10 órát is örömmel lehet eltölteni vele
5. kevésbé érintenek az országodban lévő gondok, válságok

Kinek rossz a tőzsde?

1. aki imádja ha megmondják neki mit csináljon
2. aki szereti beosztogatni a hó elején érkező fizetését
3. aki utál felelősséget vállalni a saját tetteiért
4. aki a napi 8 óra munkaidőből is csak nettó 4-4,5 órát szeret valóban dolgozni
5. aki imád keseregni és ujjal mutogatni másokra saját sorsa alakulásáért

1. Valahogy látszik rajta, hogy nagyon sok pénze van. (öltözködés, kocsi stb…) A „NAGYON profi” az látszik kívülről is. Ugyanis tudja, hogy a piacon is minden a benyomások sokaságától függ.

2. Aktívan kereskedik, befektet a saját és 10 ügyfele pénzével, és azonos ügyleteket köt a saját és a kezelt pénzzel. Azért van csak 10 ügyfele, mert értelmetlen a kicsiket bevállalnia, hiába állnak sorba.

Viszont segítőivel figyelemmel kíséri a portfólió alakulását állandóan.

3. Megélt a kereskedési stratégiája jelentős megváltoztatása nélkül legalább 1 felmenetelt (1-2 év), 1 oldalazást (0,5 év) és 1 lemenetelt (1-2 év) a világpiacon. Tehát legalább 4,5 éve ugyanazt az alapszisztémát követi. Minden jelentős változtatás ugyanis újra gyenge kezdővé alacsonyítja a legeslegnagyon profibb tőzsdést is.

4. Ritkán beszél a tőzsdei sikereiről, inkább megmutatja néhány tőzsdeinas jelöltnek az első alkalommal a kereskedési naplóját (trading log), egy sokat  mondó vigyorral. Mert az éles track rekord a lényeg, a drága és nagy felhajtású marketing duma inkább gyanús.

5. A 3 nagy piac (Amerika, Európa, Ázsia) bármelyikén, vagy inkább mindegyikén szenvedélyesen keresi a pénztermelési lehetőséget, akár 16 órában naponta.

6. Technológiailag a legkorszerűbb eszközökkel dolgozik: optikai hálózat elérés, gyors PC-k, szünetmentes tápok. Több monitoros megosztott képernyők. Több brókerház adatainak figyelése és összehasonlítása. CNBC, vagy Bloomberg Tv adás fut állandóan.

7. A nagyon profi tőzsdés tudja, hogy védenie kell magát, vagyonát és tudását, ezért kizárólag off-shore cégére nyitott tőzsdeszámlái vannak.

A napokban olvastam egy fórumon arról, hogy a kamatos kamat elvén alapuló duplázásos technika milyen pszichocsapdákat rejt. A fórumbejegyzés írója azt állította, hogy van egy pszichológiai korlát az ember fejében, ezért egy bizonyos összeg felett már kevésbé mer kockáztatni és inkább kiveszi a profitot. Tehát szerinte sorozatos duplázással a tőzsdén milliárdokig eljutni a „túl nagy pénz” pszichológiai korlát miatt csak egy illúzió és kivitelezhetetlen. Azt állítja, hogy a kamatos kamatnak az ilyen duplázásos végigfuttatása, csak teória, és üres ábrándkép.

A kérdés az, hogy vajon ez az indoklás megállja-e a helyét? Vagy csak magyarázkodás és valójában más okok vannak a háttérben? Szerepet játszhat-e az a tény, hogy bizonyos tőzsdei piacok és stratégiák esetén van egy felső határa a kezelhető összegnek? Számít-e az, hogy az iránykereskedés alaptermészeténél fogva szuper-kockázatos? Van-e ilyen „túl nagy összeg pszichocsapda” és ha van akkor legyőzhető-e?

Először nézzük végig mi is az úgynevezett duplázásos technika. Az alapelv az, hogy ha van egy tőzsdei stratégiád amivel meg tudod duplázni a pénzed egy bizonyos időtávon belül, akkor tíz duplázással 1 millió Ft-ból 1 milliárd Ft-ot tudsz csinálni. Például, ha van egy stratégiád amivel 5 hónap alatt duplázni tudod a pénzed (ez mindössze csak havi +15%), akkor 50 hónap alatt (4 év 2 hónap) 1 millió Ft-ból 1 milliárd Ft-ot lehet létrehozni.

Első körben vizsgáljuk meg vajon a sorozatos duplázás technikailag kivitelezhető-e a Forex piacon. Lehetővé teszi-e a likviditás (azaz a forgalom). A kezdő Forex tanfolyamok első 5 perce alapján azt gondolhatnánk, hogy egy 3 trillió dolláros piacon akadálymentesen duplázható akár több 100 millió Ft. Ennek megállapításához már az is elég ha csak megnézed milyen lot mennyiségű kontraktusok vannak az ajánlati könyvben a Forex stratégiák szempontjából fontos piaci szituációk esetén. Megfigyelhető, hogy már 20-40 millió Ft tőkével is olyan mértékben befolyásolod a piaci árakat, hogy a stratégiák torzulnak, nagyobb összegeknél pedig működésképtelenné válnak.
A másik kérdés, hogy az adott stratégia mennyire biztonságos. Mivel a Forex-en csak iránykereskedést lehet végezni, ezért ott el kell találnod az irányt ha pénzt akarsz csinálni. A legtapasztaltabb Forex kereskedők is elismerik, hogy annak az esélye, hogy eltaláld az irányt kb. 50%. Ha napon kívül kereskedsz tulajdonképpen az történik, hogy mielőtt lefekszel aludni megpörgetsz egy rulett kereket, bedobod a golyót majd nyugovóra térsz. Másnap mikor felkelsz nézheted meg, hogy piros vagy fekete. Ha piros akkor pénzt kerestél, ha fekete, akkor pénzt vesztettél. Ilyen esélytelen körülmények között szinte természetes, hogy nyugtalanul alszol.
Tegyük fel odajön a főnököd a munkahelyeden és azt mondja:
A havi fizetésed átlagban marad ugyanannyi (mondjuk 150 ezer Ft/hó), de ezentúl úgy kapsz fizetést, hogy minden hónap elején feldobunk egy kockát. Ha négy, öt vagy hat jön ki akkor kapsz 300 ezer Ft-ot, de ha egy, kettő vagy három jön ki akkor csak vállveregetést kapsz. Hogy tetszene ez a konstrukció? Meddig bírnál ki egy vesztő szériát (egy downswing-et)? Valószínűsítem, hogy nehezen viselnéd és minden hónap elején lenne néhány álmatlan éjszakád.

Kell, hogy legyen egy olyan olyan stratégia, ahol ennél sokkal jobbak az esélyeid. Például egy iránykereskedés mentes opciós stratégia, ahol 90-95% esélyed van a profitra, mert szükségtelen eltalálnod az irányt. Mehetnek felfelé az árak, zuhanhatnak, mindegy. Ha úgy alakítod ki a stratégiát, hogy a havi 15% profit felét mindig kiveszed és átrakod még biztonságosabb stratégiákba, eszközökbe, akkor pl. 5 ezer dollár-ból – tehát 1 millió Ft-ból - 8 év alatt lesz 5 millió dollár tőzsdei tőkéd – tehát 1 milliárd Ft – és további 5 millió dollár kivett tőkéd – tehát plusz 1 milliárd Ft-od lesz akár készpénzben a bankban vagy ingatlanban, állampapírban stb. A fenti számokat ellenőrizheted az alábbi excel táblában: Kamatos kamat profit kivéttel

Foghatod a nyuszira vagy a „túl nagy pénz” pszichocsapdára, de ha technikailag kivitelezhetetlen nagy összegekkel egy stratégia az adott piacon, ráadásul csak 50% esélyed van a nyereségre akkor felesleges. Ilyen stratégiáknál természetes, hogy be vagy rezelve (itt egy másik kifejezést akartam írni). De ha találsz magadnak egy biztonságos tőzsdei stratégiát és alkalmazod a rendszeres tőke kivétet a duplázásos technika működő képes.

Kapcsolódva, az előző cikkhez, szeretném leírni a saját tapasztalatomat, és gondolatomat.

Nagyon jól hangzik, hogy csináljunk havi 15%-ot a pénzünkön a tőzsdén, és akkor a duplázásos technikával, gyorsan meggazdagodunk. Véleményem szerint matematikailag teljesen megállja a helyét ez a módszer, de akkor mégis miért olyan kevés a gyakorlati példa ennek megvalósítására? A valóság az, hogy a legtöbben azért kerülik el nagy ívben a tőzsdét, mert úgy gondolják a tőzsde kockázatos. Az emberek biztonságra vágynak.

Itt a hangsúly a biztonságon van!

Én is úgy gondoltam, hogy a tőzsde túl kockázatos és ez visszatartott. Én magam is, sokáig csak azt hallottam és tudtam a tőzsdéről, hogy a tőzsde az egyik legkockázatosabb befektetési lehetőség, ezért jobb, ha távol maradok tőle, pénzt meg pláne ne merjek bevinni, mert tuti, hogy mindet elbukom.

Engem azért mégis izgatott az a kérdés, hogy vajon, hogyan tudnék az ideiglenes jövedelmeimből, állandó bevételeket csinálni? Ezért továbbra is érdekelt a tőzsde, és az ebben rejlő lehetőség. És persze engem is visszahúzott a félelem, hogy bizony elbukhatom az összes pénzemet, ha tőzsdézni kezdek.

De nekem szerencsém volt, mert megtanulhattam azt, hogy hogyan tudok a tőzsdén a vagyonomra biztosítást kötni! Ez azt jelenti, hogy ha nagyot bukik is az adott részvény, az én befektetésemen a veszteséget maximálni tudom. Éppen olyan ez, mint ha vennék egy ingatlant, és arra biztosítást kötnék. Ha pl. le is ég az ingatlan, a biztosító kifizeti a káromat.

Egy ilyen biztosítással egybekötött részvényvásárlás, már egészen más megvilágításba helyezte a tőzsdét a számomra. Ezzel a megoldással kizárható, hogy minden pénzemet elveszítsem a tőzsdén. Így már inkább az igaz, hogy akármit csinálhat a tőzsde, maximum a biztosítási díjat veszíthetem el, amely a tőkémnek csak egy kis része. Ezért ma már azt kell mondjam, hogy az egyik legbiztonságosabb befektetési mód számomra: a tőzsde.

Véleményetek szerint, ha másoknak is lehetősége lenne megismerni azt, hogy hogyan tud biztosítást kötni a pénzére a tőzsdén, akkor többen érdeklődnének a tőzsde iránt?

Néhány napja megmutattam a tozsdeguru.com weboldalamat egy tőzsdei témakörben járatlan embernek és a véleményét kértem arról szerinte melyik a legjobb cikkem. Kíváncsi voltam arra, hogy milyennek látja az írásaimat egy kívülálló, mert nekem már nehéz úgy tekinteni a tőzsdére, mint valami misztikus, kockázatos dologra. Az illető véleménye első pillanatban meglepett. Szerinte a legjobb cikkem a "Hogyan ismerek fel egy profi tőzsdést?" című. A meghökkenésemet az okozta, hogy ez az egyik legrövidebb írásom, mindössze 7 sor. De aztán jobban átgondoltam mi lehet az oka, hogy ezt a cikknek aligha nevezhető 7 soros bekezdésemet részesítette előnyben.

A választás mögött rejlő motiváció az volt, hogy manapság elég nehéz profi tőzsdést találni.

A dolgot szerintem a következő néhány tényező nehezíti:

1. Kb. huszonháromszor annyi tőzsdetanfolyam és tőzsdeoktató van mint ahányan tényleg rendszeres havi jövedelmet tudnak csinálni a tőzsdén.

2. Gyakorlatilag nincs információ arról, hogy egy laikus miből tudná megállapítani ki nevezhető profi tőzsdésnek.

3. Élesben letesztelt, biztonságosan működő, rendszeres havi jövedelmet hozó stratégiát nagyon kevesen oktatnak.

4. Sokszor horribilis összegeket kérnek el egy-egy tőzsdetanfolyamon, ahol a marketing fantasztikus, de a használható (profittá konvertálható) tartalom annál kevésbé, mert nagyon nehezen kivitelezhető, elavult, kockázatos, vagy teljesen működésképtelen stratégiákat oktatnak.